【头部财经】Pebble Finance联合创始人贾斯汀·怀特海德（Justin Whitehead）看好人工智能在财富管理行业的潜力。他计划在7月推出一项人工智能驱动的投资服务，以扩大可负担费用的定制投资组合的受益人数。然而，怀特海德并不认为人工智能会完全取代人类财务顾问，在他看来，财富管理模式将发生巨大变化。

怀特海德的见解并不孤立，财富管理行业的高管、金融科技领导者和行业专家均认为，人工智能不会取代人类财务顾问。然而，财富管理行业正在进行人工智能转型。财务咨询公司利用人工智能提高财务顾问的效率，寻找更好为客户提供服务的机会，甚至改变投资者获取投资建议的方式。

怀特海德指出：“使用人工智能的财富管理公司将主导那些不使用人工智能的公司。”

除了初创企业，摩根士丹利等大型机构也积极尝试引入人工智能。摩根士丹利的“Next Best Action”工具就融入了人工智能的元素。今年初，摩根士丹利宣布与ChatGPT开发者OpenAI合作，为其财务顾问开发了人工智能支持工具，以帮助他们更好地整理公司的庞大研究库，以满足客户需求。摩根士丹利财富管理公司分区主管文斯·卢米亚（Vince Lumia）表示，在高通胀环境下，这项工具能够回答客户问题，为顾问提供相关信息支持。

然而，卢米亚强调，最终决策仍由财务顾问作出。摩根士丹利希望这款尚未命名的正在开发中的人工智能工具能够提供顾问所需的相关信息，加快服务速度。他表示：“我们推出的解决方案并非推荐引擎，它不会告诉人们该做什么。”相反，它将是一种资源，帮助顾问更有效地查找信息来源来回答客户问题，并提供相应的支持文档，以便他们能够提出更好的建议。

尽管上述案例只是众多尝试之一，但考虑到摩根士丹利作为美国最大的财富管理公司之一，拥有超过15,000名财务顾问和管理超过3.5万亿美元资产，这一转型可能会产生巨大的影响力。人工智能与人类财务顾问的共同存在将推动财富管理行业的变革。