场景描述

当前银行客户经理面临培训模式与实际需求脱节的挑战：传统 AI 陪练侧重督促客户经理记忆产品知识、金融专业知识等内容，难以应对真实业务中复杂的客户沟通、需求挖掘及个性化营销场景。

随着金融产品多元化与客户需求个性化，银行对客户经理的要求已从 “知识储备” 转向 “金融专业营销综合能力”，亟需能模拟真实业务场景、提供实战训练的工具，以快速提升客户经理的客户沟通、资产配置建议及营销技巧等核心能力。

解决方案

本方案是基于 Deepseek 的 AIGC 应用产品，专为银行客户经理打造实战陪练 AI 系统。通过 “智海 - 金磐” 垂直金融大模型（7B/13B 参数规模），以角色扮演、沉浸式对练为核心，模拟各类零售金融场景下的客户交互，协助客户经理分析客户需求、提炼产品卖点、优化营销话术，并提供专业点评与提升建议。方案突破传统知识记忆式培训局限，聚焦实战营销综合能力提升，助力银行降低培训成本、提高服务效率，实现从 “知识传递” 到 “能力转化” 的升级。

核心功能：

角色扮演与沉浸式对练：支持 “AI 扮演客户 / 客户经理” 双向模式，模拟宝妈、企业主、银龄等 30 + 细分客群的交互场景，覆盖存款、基金、保险等 50 + 业务场景；协同分析与建议：协助客户经理分析客户需求、提炼产品卖点，针对资产配置方案、营销话术进行点评，并给出下一步提升建议；个性化训练：基于银行专属产品 / 活动文档（如大额存单、信用卡分期等）进行定制化训练，生成符合银行特色的话术与应对策略。

技术支撑：

依托 “智海 - 金磐” 垂直金融大模型，该模型经 10 万 + 通用金融零售知识库训练，涵盖 100 + 零售产品分析、50 + 场景话术策划，具备金融知识问答、文本生成、推理分析等能力，且支持私有化部署，满足数据安全合规要求。

实施流程：

工号登录→选择业务场景→选择对练模式（AI 扮演客户 / 客户经理）→实时对练→AI 点评打分，形成 “训练 - 实践 - 反馈” 闭环。

成效

1、效率提升：帮助客户经理日均节省分析客户、策划话术等工作时间 1.5 小时以上，提升日常营销与客户维系效率；

2、成本降低：简化银行客户经理培训流程，减少传统线下培训与辅导成本，建立专业化、常态化的学习制度；

3、能力升级：通过沉浸式实战对练，客户经理的客户需求挖掘、产品营销技巧及资产配置建议能力显著提升，间接提高客户满意度与业务转化效率；

4、模式创新：助力银行从传统 “知识灌输” 式培训向 “实战能力转化” 式培训转型，提升零售金融服务专业化水平。