“近年来，我国财富管理行业呈现蓬勃发展的态势，但是基金投顾行业仍处于起步阶段。”今年全国两会，全国人大代表、东方财富董事长其实围绕推动基金投顾行业发展、加快推动大模型应用创新等话题提出建议。

全国人大代表、东方财富董事长 其实

“近年来，我国财富管理行业呈现蓬勃发展的态势，但是基金投顾行业仍处于起步阶段。”今年全国两会，全国人大代表、东方财富董事长其实围绕推动基金投顾行业发展、加快推动大模型应用创新等话题提出建议。

推动基金投顾行业长远发展

其实表示，目前市场上的基金投顾策略较为单一，难以满足个性化的投资需求，部分机构对于投资理念引导和投后持续陪伴的重视程度不足，“重投轻顾”现象较为突出，未能充分体现基金投顾“以客户为中心”的价值内核。

为进一步推动基金投顾行业长远发展，更好发挥基金投顾在提升投资者体验、优化市场生态方面的积极作用，其实建议：

首先，逐步拓宽基金投顾的可投资产品类别。例如，通过盘后固定价格交易机制，率先引入场内ETF，完善丰富基金投顾配置工具箱。随着市场生态的逐步成熟，可考虑将投顾业务的可投范围从基金拓展至其他品类，探索引入银行理财、信托、保险等工具，为投资者提供更加全面和定制化的投顾策略选择。

其次，可以进一步丰富基金投顾业务参与主体。可以加快推动基金投顾试点转常规，支持更多证券基金持牌机构获得基金投顾资质，并逐步拓展其他类型的金融机构参与基金投顾市场，推动形成百花齐放的行业生态。

最后，可以在个人养老金制度中引入基金投顾。借鉴成熟市场经验并结合国内实际，探索基金投顾在个人养老金业务中的实施路径，明确投顾机构开展个人养老金投顾业务的行为规范。

“基金投顾作为一个高度专业化且需求多元化的金融领域，对从业者的专业素养提出了较高的要求。”其实说，可以加快出台基金投顾行业的职业技能标准，建立配套的技能培训考核体系，鼓励行业主体加强基金投顾专业队伍建设，筑牢基金投顾行业发展根基。

让科技创新尽早惠及千行百业

随着大模型应用的纵深推进，AI智能体正逐渐成为技术演进的新趋势和大模型应用的主流范式。其实表示，业内对于AI智能体的发展寄予厚望，未来AI智能体不仅能够根据要求完成任务，还可以自动进行规划和反思，甚至根据环境变化主动提出建议，在C端成为新的超级入口，在B端替代传统信息系统，彻底颠覆软件行业。

为了更好地释放AI智能体惠及千行百业的巨大潜力，其实建议，加快推动大模型落地服务商的培育，鼓励更多既懂技术又洞悉行业、熟悉业务的科技型企业参与行业应用创新。同时，分行业向社会定期遴选、推荐一批优质的落地服务企业及AI智能体落地案例，充分激发大模型应用创新活力。

此外，其实认为，AI智能体在行业应用中的能力实现，需要以多元场景为牵引、以专业数据为驱动，可充分发挥我国丰富应用场景和海量数据资源优势，加快推动场景开放与数据要素价值释放。

“建立标准对于增强技术和产品的适用性，减少信息联通成本，加速人工智能技术的应用进程至关重要。”其实表示，可以在多模态、AI智能体等前沿方向率先推出相关人工智能产业标准规范，并围绕标准建设一系列测评工具，切实以标准指导产业发展。