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海银财富资金危机波及四万余投资人,产品涉嫌自融

时间:2024-01-06 18:45:01

最新消息显示,中国第三大财富管理机构“海银财富”陷入了严重的危机。这引起了市场的广泛关注,特别是在头部公司中植系爆雷之后,投资者对金融机构的信任度进一步下降。

据调查,海银财富停止兑付的消息传出后,关联的上市公司海银控股和岩石股份市值急剧下跌。海银财富发布的公告承认理财产品逾期,并以监管为由宣布主动退出产品,对存续业务进行梳理。据清流工作室获得的信息,海银财富的存量规模可能在600亿至700亿元之间,涉及四万投资人。

理财产品的底层资产涵盖了地产债权、信托收益权、城投债权及贸易应收账款。令人担忧的是,这些备案机构大多处于异常状态,多家已被匆匆注销。有分析认为,海银财富逾期的产品中,部分发行人可能是海银财富的“自己人”,存在自融之嫌。

投资者纷纷表示受到影响,有的产品利息不再支付,有的产品被清退。一位投资者透露,自己在三年前购买了海银财富代销的产品,今年年初又再度购买,目前持有三款产品。另外,关于海银财富将清退所有产品的消息也在投资者中传播,引发悲观情绪。

海银控股官方数据显示,截至2022年6月30日,公司平台上分销的理财产品总交易额为798亿元,客户数量超过14万人。然而,投资者们担忧海银财富的存量规模可能更大,达到600亿左右。

关于兑付问题,公司先是以年底银行资金管控和头部财富公司爆雷事件为由,宣布产品清算到账时间延长。然后,公司表示出现延迟,成立专项小组筹划处置方案,并主动退出存续业务。有投资者提供的一段录音中,公司财姓工作人员分析了措辞不一的可能原因,暗示公司可能存在不良流动性缺口。

关于资金危机的规模,有投资者透露公司已引入两家化债机构评估老板的兜底能力。公司内部录音中提到老板韩宏伟将为产品兜底,盘点了老板的自持资产,包括不动产、债权业务、股权投资和在建工厂,净资产覆盖率超过120%。然而,投资者对录音内容的真实性存在质疑,认为可能是用于安抚理财经理及客户。

除了理财产品,海银财富的资金危机似乎也波及到了其旗下的非理财公司。上海贵酒的经销商表示公司已停产两个月左右,拖欠供应商货款和经销商返利,员工工资也被拖欠一个月。

有关海银财富的理财产品,最新说法是公司将全面清退金交所理财产品。然而,根据清流工作室收集的资料,海银财富兜售的理财产品多数是在金交所备案的非标产品,这引发了监管的关注。这些备案机构大多处于异常状态,多家已被注销,引发了对产品真实性的疑虑。

涉及到“伪金交所”的非标产品备案问题,清流工作室揭示了一些不寻常的情况。有备案机构在海银财富发产品前匆匆设立,发产品后“失联”,在海银财富爆雷后注销,整个生命历程都与海银财富紧密相关。这引发了市场对产品真实性和合法性的质疑。

另一个问题是,海银财富的非标固收类产品资金流向何方?投资人担心这些产品底层资产的真实性,例如应收账款是否存在,融资人是否有还款能力。一位金融行业人士指出,供应链金融业务存在难以确认的交易真实性风险,而海银财富的产品形式本身就存在法律问题。

总的来说,海银财富的资金危机引起了广泛关注,投资者担忧产品真实性和合法性。监管层将如何介入并解决这一危机,是当前市场密切关注的焦点。

(来源: 清流)


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